Co to jest mikrofaktoring?
W mikrofaktoringu powstaje relacja między trzema podmiotami. Jeśli zdecydujesz się na współpracę z Transcash, zostaniesz faktorantem, czyli podmiotem wystawiającym faktury za zrealizowane usługi lub dostawy produktów. My w tym czasie będziemy faktorem. Oznacza to, że
zajmiemy się finansowaniem wystawionych faktur z odroczoną płatnością. Ostatni podmiot to dłużnik – firma, która musi zapłacić Ci określoną kwotę w ustalonym terminie za wykonane świadczenia.
Mikrofaktoring, czyli faktoring dla małych firm
Faktoring jest obecny na polskim rynku od początku lat dziewięćdziesiątych XX wieku. Na początku był przeznaczony wyłącznie dla dużych podmiotów gospodarczych – takich, które były w stanie wykazać odpowiednio wysoki obrót. Jednak przez lata klasyczna forma usługi faktoringu uległa modyfikacjom. Zachodzące zmiany były odpowiedzią na potrzeby właścicieli małych przedsiębiorstw, które borykały się z trudnościami w zabezpieczeniu finansów organizacji.
Zarówno faktoring, jak i mikrofaktoring mają zagwarantować właściwy przepływ pieniędzy w firmie. Najważniejsze
różnice między obiema formami finansowania stanowią wysokość kwot na fakturach i dostępność usług. Faktoring stawia przed przedsiębiorcami nieco wyższe wymagania formalne i dotyczy sum powyżej 50 tys. zł. Z kolei mikrofaktoring ma zastosowanie w przypadku faktur opiewających na niewielkie kwoty zaczynające się już od kilku tysięcy złotych.
Mikrofaktoring w Transcash — co finansujemy?
Zdajemy sobie sprawę, że odroczone terminy płatności są dla małych firm szczególnie niebezpieczne. Wiemy też, że problemy z utrzymaniem płynności w sektorze MŚP nie wynikają z niskiej sprzedaży. Problemami są trudność w zabezpieczaniu finansów i duża podatność na zmiany rynkowe. Dlatego oferujemy mikrofaktoring — proste rozwiązanie, które pozwoli uniknąć zatorów płatniczych.
Finansujemy
faktury krajowe i zagraniczne z Niemiec, Czech i Słowacji. Zapłacimy za zrealizowane przez Ciebie świadczenia transportowe opiewające na kwotę do 50 tys. zł. W określonych sytuacjach przewidujemy możliwość zwiększenia tego limitu. Jeśli chcesz, żebyśmy sfinansowali wyższą fakturę – skontaktuj się z nami.
Mikrofaktoring w Transcash w praktyce
Przedsiębiorcy z branży TSL cenią nowoczesne i łatwo dostępne rozwiązania. Dlatego
maksymalnie uprościliśmy proces mikrofaktoringu, a wszystkie działania poprzedzające finansowanie przenieśliśmy do sieci. By rozpocząć współpracę z nami, postępuj zgodnie z instrukcją.
Krok 1. Załóż bezpłatne konto i podpisz umowę online.
Krok 2. Za pomocą Panelu Obsługi Klienta prześlij nam zdjęcie lub skan faktury, którą mamy sfinansować.
Krok 3. Zaczekaj na pieniądze. Całą kwotę faktury brutto przelewamy nawet w 15 minut.
Podczas gdy Ty korzystasz z pieniędzy otrzymanych w ramach mikrofaktoringu, my oczekujemy na wpłatę od Twojego kontrahenta – zgodnie z terminem płatności. Dzięki temu
masz szybszy dostęp do gotówki i możesz np. wypłacić pracownikom pensje lub zainwestować w nowy sprzęt.
Ile kosztuje faktoring w Transcash dla małych firm?
We współpracy z przedsiębiorcami stawiamy na proste rozwiązania i minimum formalności. Zapewniamy przejrzysty mikrofaktoring – bez żadnych dodatkowych opłat i długoterminowych zobowiązań. Od każdej faktury płacisz wyłącznie prowizję. Jej wysokość obliczamy na podstawie długości okresu finansowania. Transcash zapewnia też darmowe przyznanie lub podwyższenie limitu oraz monitoring i windykację płatności.
Nasze stawki to:
- 2,99% za finansowanie do 30 dni,
- 5,49% – od 31 do 60 dni,
- 5,99% – powyżej 60 dni.
Zastrzegamy, że prowizja minimalna w Transcash wynosi 129,99 zł.
Jak działa kalkulator mikrofaktoringu?
W oszacowaniu wydatków na finansowanie faktury dla Twojej firmy pomoże kalkulator mikrofaktoringu. To intuicyjne narzędzie pozwoli Ci zorientować się w kosztach, które poniesiesz podczas współpracy z nami.
Aby obliczyć prowizję, określ:
- walutę, w której jest wystawiona faktura; finansujemy świadczenia w złotówkach i w euro,
- kwotę brutto umieszczoną na dokumencie,
- liczbę dni finansowania.
Na podstawie podanych informacji kalkulator mikrofaktoringu oszacuje, ile wyniesie prowizja. Pamiętaj, że finalny koszt może się różnić od podanego na stronie – jest wyliczany na podstawie analizy dostarczonych przez Ciebie dokumentów.
Jakie zalety ma faktoring dla małych firm?
Mikrofaktoring to opłacalne rozwiązanie dla niewielkich przedsiębiorstw, które nie spełniają wymagań stawianych przy klasycznym faktoringu. Jeśli zdecydujesz się na tę formę finansowania, możesz:
- ograniczyć liczbę zatorów płatniczych,
- zatrudnić nowych specjalistów,
- podnieść wynagrodzenie pracowników,
- zaproponować klientom konkurencyjne ceny,
- zaoferować kontrahentom dłuższe terminy płatności,
- zapomnieć o odzyskiwaniu wierzytelności.
Jak mikrofaktoring wpływa na płynność finansową firmy?
Płynność finansowa to bardzo ważny aspekt działalności każdego przedsiębiorstwa. Oznacza to zdolność do pokrywania kosztów aktualnych zobowiązań, wypłacania wynagrodzeń pracownikom i opłacania niezbędnych zakupów. Umożliwia też inwestowanie w rozwój firmy, np. przez wdrażanie nowych produktów czy usług.
Jeśli zdecydujesz się na mikrofaktoring,
zauważalnie poprawisz sytuację finansową swojego przedsiębiorstwa. Niemal od razu po wystawieniu faktury z odroczoną płatnością zyskasz dostęp do zamrożonych w niej środków. Przeznaczysz je na bieżące potrzeby i w ten sposób unikniesz zatorów płatniczych. Ponadto nie będziesz się martwić o opóźnienia w płatnościach. To my zajmiemy się monitorowaniem spłaty i w razie potrzeby windykacją wierzytelności.
Korzystny faktoring dla małych firm od Transcash
Transcash od 2016 roku zajmuje się finansowaniem faktur z odroczoną płatnością. Lata działalności w branży TSL pozwoliły nam zdobyć ogromne doświadczenie i wiedzę w zakresie mikrofaktoringu. Naszym klientom zapewniamy:
- wypłacanie całości kwoty brutto z faktury,
- obsługę finansowania online,
- przekazanie pieniędzy na konto nawet w 15 minut,
- brak stałych opłat i długoterminowych zobowiązań.
Oprócz finansowania faktur możemy zająć się weryfikacją wiarygodności kontrahentów, monitorowaniem płatności oraz windykacją należności – polubowną i sądową. Zachęcamy do zapoznania się z naszymi rozwiązaniami finansowymi. To narzędzia, które poprawią przepływ pieniędzy w firmie i zagwarantują Ci większe poczucie bezpieczeństwa na rynku.
